Chapter 4: Die Vierzehn-Tage-Frist
Vierzehn Tage.
Diese Zahl lag am nächsten Morgen auf Ryan Carters Schreibtisch, schwerer als die Verträge vor ihm, schwerer als die Skyline hinter ihm, schwerer als die Jahre, in denen er Fremdkapital in den Anschein von Beständigkeit verwandelt hatte.
Sein Anwalt, Dan Forsythe, hatte den Apex-Vertrag vor sich aufgeschlagen und war bereits zweimal verstummt. Ryan hasste das mehr als schlechte Nachrichten.
Schließlich sagte Dan: „Auf dem Papier ist die Überprüfung der Kreditauflagen einwandfrei.“
Ryan starrte ihn an. „Das heißt?“
„Es heißt, dass Apex sich an den Vertrag gehalten hat. Genehmigtes Bewertungsverfahren. Aktualisierte Vergleichswerte. Die neue Beleihungsquote liegt außerhalb des Schwellenwerts in Abschnitt 7.4. Das gibt ihnen das Recht, das Überbrückungsdarlehen fällig zu stellen.“
„Da muss es etwas geben.“
Dan las weiter. „Einen Punkt könnte es geben. Den Zeitpunkt. Eine solche Überprüfung der Kreditauflagen dauert normalerweise Wochen. Diese hier wurde in zweiundsiebzig Stunden abgeschlossen.“
Ryans Kiefer spannte sich an. „Wem gehört Apex?“
Dan tippte, überflog die Ergebnisse und runzelte die Stirn. „Apex ist Teil einer größeren privaten Kreditstruktur. Die Registrierung der Muttergesellschaft führt über Luxemburg. Danach verschwindet die Eigentümerstruktur hinter einer Offshore-Treuhandverwaltung.“
Ryan stieß einen kurzen, humorlosen Atemzug aus.
Die Rechnung war einfach. Das machte sie so brutal.
Wenn das Überbrückungsdarlehen über 4,2 Millionen Dollar nicht innerhalb von vierzehn Tagen abgelöst wurde, konnte Apex es vorzeitig fällig stellen. Tat Apex das, konnten übergreifende Ausfallklauseln in seinen übrigen besicherten Verbindlichkeiten ausgelöst werden. Kreditgeber konnten seine persönliche Kreditlinie einfrieren. Seine Kredithistorie würde Schaden nehmen. Danach würde eine Refinanzierung langsamer, teurer oder unmöglich werden.
Ryan hatte jahrelang so gelebt, wie Bauträger lebten. Vermögenswerte mithilfe von Schulden kontrolliert. Eine Verbindlichkeit in die nächste umgeschichtet. Das Konstrukt in Bewegung gehalten, damit niemand zu genau hinsah, wie dünn es darunter tatsächlich war.
Nun hatte jemand hingesehen.
„Traditionelle Banken werden nicht so schnell handeln“, sagte Dan. „Nicht bei gewerblichen Sicherheiten. Nicht innerhalb von vierzehn Tagen.“
Ryan wusste das bereits.
„Wer handelt dann so schnell?“, fragte er.
Dan zögerte. „Private Geldgeber. Schnelle Überbrückungsprodukte. Persönliche Kreditmodelle.“
Mit anderen Worten: teure Kreditgeber.
Mit anderen Worten: räuberische Konditionen.
Ryan erhob sich und trat ans Fenster. Vierzig Stockwerke tiefer bewegte sich das Finanzviertel in geordneten Bahnen, als hätte die Stadt mit sich selbst eine geheime Vereinbarung getroffen, weiterhin so zu tun, als hielten Konstrukte ewig.
Sein Spiegelbild im Glas sah noch immer nach Erfolg aus.
In den Zahlen ging ihm der Spielraum aus.
„Es gibt einen Namen“, sagte er.
Dan blickte auf. „Wen?“
„Gerald Fitch.“
Fünf Jahre zuvor hatte Ryan Fitch einmal bei einem kleineren Geschäft eingesetzt, als eine Verzögerung bei der Bank den Abschluss gefährdete. Fitch handelte schnell. Schneller als jeder seriöse Geldgeber. Die Kosten waren brutal gewesen. Die Unterlagen waren dicht formuliert gewesen. Ryan hatte den Kredit abbezahlt und sich eingeredet, dieses Kapitel sei abgeschlossen.
Nun blieb nur noch ein notwendiges Übel.
Er rief Fitchs Nummer auf und starrte sie an.
Nicht, weil er an dem Anruf zweifelte.
Sondern weil ihm etwas, das leiser als Zweifel war, sagte, dieser Anruf würde ihn mehr als nur Zinsen kosten.
Trotzdem drückte er auf die Anruftaste.
Und irgendwo anders in der Stadt öffnete sich bereits die nächste Tür – genau nach Plan.